Личный финансовый план является первым и ключевым шагом к решению поставленных задач и обретению финансовой независимости. Фактически, это пошаговая инструкция, позволяющая максимально быстро и эффективно достигать тех или иных целей, которые связаны с денежными средствами. Её можно рассматривать как своеобразную дорожную карту, которая указывает, как экономить, где тратить и во что инвестировать.
Тщательно и ответственно составленный план включает необходимые рекомендации, в какие активы, в каком количестве и на какой период нужно вкладывать деньги. Он также должен учитывать индивидуальные особенности вкладчика и, по-возможности, дифференциацию риск-портфелей.
Главным достоинством личного финансового плана является возможность инвестировать осознано и рационально. Он упорядочивает и организует процесс инвестирования, чтобы вы могли рассчитывать на более положительный результат и минимальные риски. Персональный финансовый план составляют как при покупке недвижимости или автомобиля, так и при основании собственной компании. Даже при переезде в другую страну или смене жительства такой план может быть актуален.
Компания БКС Премьер предоставляет услугу составления личного финансового плана на максимально разумных условиях. На консультации вы уведомляете эксперта о своих финансовых целях, и на их основе формируется пакет инвестиционных идей, то есть, продуктов и услуг. В последующее время составленный план легко поддается корректировке и дополнениям, в зависимости от тех или иных факторов воздействия. Это полезное свойство, поскольку цели всегда могут меняться, равно как и в экономике могут происходить значительные движения, вынуждающие тратить дополнительно.
На ваше усмотрение, вас могут оповещать обо всех существенных изменениях на рынке, а также новых возможностях и решениях компании.
Таким образом, личный финансовый план крайне полезен, как расписание, которое показывает вашу долгосрочную перспективу, позволяя тем самым увидеть, где вы сейчас находитесь и как следует действовать. Такое планирование способствует более эффективному управлению собственными ресурсами и ведёт к оперативному достижению поставленных целей.